股票基本知识与FAQ - 新手请进
这儿有几本股票基本知识电子书，应足于让你了解你将投资的产品。http://www.8nn8.com/gpsj.htmhttp://www.8nn8.com/cj/jbzs/为了避免同样的问题一再的重复，我把这主题顶置并欢迎想投资股票的网友在这里发问你们投资路上遇上的难题。也请各位有经验的朋友帮忙解答。。。谢谢。1.) 去那裡開戶 ? 所有受承认的SECURITIES（证卷行)，最好是靠近您居住的地方！2.) 開戶多少錢 ?证卷行开户口免费，CDS户口需付RM10.00。3.) 甚麼是開番 ?開番＝一倍，如1变2， 2变4，4变8 都是可称之为開番4.)去那裡找相關的資料 ?http://announcements.bursamalays ... ainpage.nsf/lca.htm5.) 有沒有和這個類似的網站 ? http://tw.stock.yahoo.com/ (我覺得yahoo實在太方便了...)http://sg.biz.yahoo.com/i/6.) 馬來西亞一張是多少股 ? 是不是最少都要買一張 ? 能不能舉實例說明,買一張大概多少錢 ?这里称为1LOT，1LOT＝100SHARE。这也就是说若股价=RM1.2，那1lot的价格就等于RM1.20X100 = RM120.00。7.) 有沒有相關的電子書可以看 ?KLSE。8K的电子书与HARIMAU的上网投资股票
投资者常用的词汇在这里，我想尝试给投资新贵一些基本的投资概念与介绍前辈们的选股方式。当然在还未进行投资前，了解一些投资的词汇与术语是必要的。我会以最简单的方式为大家介绍这些将在投资路上与我们纠缠的字眼，希望大家能够从中获益。。EPS - Earning Per Share每股盈利 - 将公司除税后的可分配盈利除以已发行的股数，所得的盈利数目。PER - Price to Erning RatioPE（本益比） = Share Price（股价）/EPS（每股盈利）这一比率反映了投资者对公司未来盈利的预期，比率越高，越表现出投资者对股票的预期越乐观，反之则不然。其原因在于，正因为投资者对公司未来盈利的预期 大，股价才会上升，这一比率才相应地增加。一般说来，那些有着高成长与稳定的公司都会有着较高的本益比。许多朋友都会认为把钱存在银行是件很划算的事，其 实并不然，若以本益比来计算话，你就会知道为什么了：当利率4%时，P/E = 1/0.04 = 25当利率5%时，P/E = 1/0.05 = 20当利率7%时，P/E = 1/0.07 = 14这也说明了为何股市对利率的走势是多么敏感。这是因为每个精明的投资人，都懂得把资金放在最高回酬与最低风险的产品上。当然，我们还得运用其它的指标来估计股票的合理价格与其潜在的风险。本益比也是衡量股票投资收成（回酬）期限的推算方式。10倍本益比表示回酬期为十年，这也就是说你将在十年后将取得相当于投资额的回酬（若不计算复利的 话）。PE（本益比）不是一个死的指标，公司每年的每股盈利都会有所不同。而PE也将会随股票的价格与公司每年的盈利而有所改变。在KLSE上市的公司盈 利都可以在KLSE的官方网站中轻易取得，以下是连接：http://announcements.klse.com.my/linkwebmainpage.nsf/lca.htm请选择Announcements-〉Current-〉By Type-〉FINANCIAL RESULT-〉再选择你想查询的公司。在这里，你就能够看到上市公司最新的业绩报告了。 ROE - Return On Equity股东回报率 - 净收入除以股东基金ROE是基本派投资家的最神奇投资武器之一，它包含了三个管理层常用的重要杠杆-- 收益率(profitability)、资产管理(asset management)、财务杠杆（finance leverage)。ROE越高就表示管理层的管理效率越佳。同时，这也显示管理层能够平衡与有效的使用这三个杠杆来为公司赚取最高的利润。
DY - Dividend yield股息率 - 一年的总派息额与市价的比例Indicator Formula Performance Ratio Gross Profit Margin = (Profit Before Tax/Turnover)*100 Net Profit Margin = (Profit After Tax/Turnover)*100 Return on Shareholders Equity = Profit After Tax/Total Shareholders Funds Current Assets Turnover = Revenue/Current Assets Fixed Assets Turnover = Revenue/Fixed Assets Total Assets Turnover = Revenue/Total Assets Revenue Per Share = Revenue/Issued Shares Inventory Turnover = Revenue/Inventory Liquidity Ratio Current Ratio = Current Assets/Current Liabilities Acid Test Ratio = (Current Assets-Stock)/Current Liabilities Interest Coverage = Profit Before Tax/Interest Charge Growth Ratio Annual Revenue Growth Rate(%) = ((Current Year Revenue-Last Year Revenue)*100)/Last Year Revenue Annual Profit Growth Rate (%) = ((Current Year Profit-Last Year Profit)*100)/Last Year Profit Debt Ratio Debtors Turnover (Days) = (Debtors/Turnover)*365 Creditors Turnover (Days) = (Creditors/Turnover)*365 Debt Ratio (%) = (Total Liabilities/Total Assets)*100 Current Debt To Equity Ratio (%) = (Current Liabilities/Shareholders Fund)*100 Total Debt To Equity Ratio (%) = (Total Liabilities/Shareholders Fund)*100
如何投資凭單?
請問凭單又該如何投資?1.如何買? 如何賣? 是否跟股票一樣可在網上買賣(因為網上可以看到凭單的交易)? 還是必須填寫表格? 是否要通過股票經紀或是可自行處理買賣?凭单与股票都有在隆股市上市交易，所以我们一樣的可在網上自由買賣。2.如何進行母股轉換? 如何填補轉換價? 是否買進後任何時候都可進行轉換? 需多少時間進行轉換? 何時可賣出轉換後的 母股?凭单享有在一个指定的期限内，以一个预先制定的价格来认购同等数量股票的权利。至于转换的程序，你可向抽佣经纪查询。3.凭單進行轉換後是否還存在? 若是不存在了, 那凭單數量不是會越來越少? 那母 股豈不是越來越多?对，就是这样。当凭单期限到期后，就算不转换，它也将会从交易所除牌。
例子1: 股项A: 股价= rm1.00; EPS =0.20; PE= 1.00/0.20 = 5 在牛市: PE= 20 ; EPS = 0.20 ; 股价= 20 x 0.20 = rm4.00 rm1.00 x 2 = rm2.00; rm2.00 x 2 = rm4.00 开番机会 = 2 例子2: 股项B: 股价= rm2.00; EPS =0.20; PE= 2.00/0.20 = 10 在牛市: PE= 20 ; EPS = 0.20 ; 股价= 20 x 0.20 = rm4.00 rm2.00 x 2 = rm4.00 开番机会 = 1 所以表面上股项A 比 股项B较占优势。最好避免用PE来衡量两个不同行业的股项,大致上plantation(周期性盈利),finance股项的PE都会偏高。PE只是选股的众多因素中其一，选股还要看其他因素。
HUMAN兄对于你的PE解释我想补充一点的是PE只能用于看看该股当时贵或便宜，绝对不能以PE来选股因为PE不能充分的说出E的QUALITY！何为PE，Price/Earning 所以称为 PE，反之我们更应该看 EP也就是E／P这样才能、充分的看出EPS的quality例子：TSH的三个QUATER EPS 为 28.81，所以我们假设４个QUATER的EPS为38.5而现在的TSH PRICE 为2.9那么 0.385/2.9＝0.132意识是说我们如果现在投入2.9买入TSH就可以得到13.2％的回酬那么你会投入吗？反之Price/Earning ＝2.9/0.385＝7.5这里只能告诉我们PE是7.5而已！不能告诉我们公司的赚钱能力！当然我们选股时还是首选高ROE的股EP也称为ROI（return on investment)以下是关于它的详解：
IS EARNINGS YIELD THE SAME AS DIVIDEND YIELD? PE = Price Earnings Ratio Earnings Yield = EPPE = Share Price / EPS Earnings Yield = EPS / Share PriceAlmost every investor, even a novice, is aware of the most common of all financial ratios: PE, or Price / Earnings. It is simply the current share price divided by the latest earnings per share (EPS). Simplicity becomes a bit more complex as you realize the EPS could be historical (latest financial year), trailing (last sequential four quarters), current (estimate of current full financial year), future (estimate of future years earnings), adjusted (remove one-time extraordinary gains or losses and fully dilute to current number of shares issued and outstanding). Nonetheless, PE is the simplest and most common of all financial ratios, and is seen as a value proxy for a company-- the higher the PE the higher the business is valued and the lower the PE the more of a bargain the current price compared to earnings-- especially useful when comparing peer companies in similar industries. Earnings Yield is the inverse of the PE ratio, or E / P-- the EPS divided by the share price. While it is related to the PE, it offers more valuable insights into the value of a business for investors. The Earnings Yield states very succintly how much a business is able to return to you, the investor, in terns of net earnings for every dollar you must invest to buy the shares at the current market price.For example...let抯 compare a recent IPO and an old favorite of our WS8 Portfolio ... Sinomem EPS = The new share offer increased outstanding shares from 300 million to 400 million, thus effectively diluting historical FY2002 EPS to 2.65 cents. Sinomem P = Current price on 7 July is S$0.77 per share. Sinomem Earnings Yield = EPS/P = 2.65 / 77 = 3.4%People抯 Food EPS = FY2002 net earnings = RMB 823m = ~S$174m / 1133m shares = 15 cents/sharePeople抯 Food P = Current price on 7 July is around S$0.97 per share. PFood Earnings Yield = EPS/P = 15 / 97 = 15.5%So, you can see immediately how useful the Earnings Yield number is. Instantly, this simple inverse of the PE helps you understand your expected investor earnings return from one stock versus another. In this case, investors would only expect a 3% earnings return from Sinomem, but over 15% earnings return from People抯 Food. Of course, your stock analysis process doesn抰 end here-- other obvious considerations would include your educated opinion about each company抯 current and future year earnings growth prospects, the strength of their balance sheets, their track record for achieving high returns on earnings reinvested into the business, and their tendency to return some of each year抯 earnings to shareholders as dividends, among many others. Warren Buffett uses a concept called 抩wner earnings?nbsp;for determining the economic value of a business according to Robert Hagstrom in his book The Essential Buffett (Wiley, 2001). Buffett calculates owner earnings by taking the company抯 net income plus depreciation, depletion, and amortization, less the amount of capital expenditures and any additional working capital that might be needed. Moving from Earnings Yield to Owner Earnings is, as you can see, moving from undergraduate school to graduate school. Calculating the current value of a business means, first, estimating the total earnings that will likely occur over the life of the business, and then discounting that total backward to today--what we often call discounted cash flow (DCF). (Keep in mind that, for 抏arnings,?Buffett uses Owner Earnings--net cash flow adjusted for capital expenditure.) To estimate the total future earnings, we would apply all we had learned about the company抯 business characteristics, its financial health, and the quality of managers, using the first 7 screens of our WS8 intelli-vest process. But, now we抮e moving into post-doctorate level studies. For starters, begin to move beyond the ubiquitous PE and think in terms of its inverse, Earnings Yield... it will put you on the track to Buffett-like business value analysis. 推荐一本书给大家The New Buffettology Author : Buffett, Mary; Clark, David
補充一點,無論公司业绩是否下降,保持或是增加,只要公司有宣佈股息派發,任何該公司的股東都有權力收取股息,不過,持股必須通過股息注冊截止日,也就是Entitlement Date,不然是收不到股息的.股息分兩種,一種是現金股息(Cash Dividend),另一種則是股票股息(share Dividend),現在就來談談現金股息是如何计算的:現金股息有兩種,一種是以零吉或Sen來發的,另一種則是以百分比來發.我舉個以零吉或Sen來發的例子:舉例:某公司宣佈要派發股息每股20 Sen,假如你持有1000股(10 lot),那麼計算你所得到的股息將會是毛股息=RM0.20x1000=RM200.00為什麼稱為毛股息呢?因為還沒有扣掉28%的股息稅,扣掉後就是你將會拿到的潔股息了潔股息=毛股息-(毛股息x28%)=RM200-(RM200x28%)=RM200-RM56=RM144以百分比來發的例子:假設某公司股票的每股面值是RM 1,而公司即將派發高達20%的股息,那每股毛股息將會是20 sen.要計算出你的總所得的話就以這20 sen 乘以你的總持股既可,毛股息和潔股息可依照上面計算出來.有一點要注意的是,每股面值並不是每股股价,每股面值在上市時就已經擬定好,是無法改變的,至于股價,會隨著市場供須和每股實值而產生變化.想認識什麼是憑單,可以到下面這網站來研究:http://biz.sinchew-i.com/bivo.shtml?/2000/10/07/bivo000.html
對一個以100%本錢而無舉債投資的人來說,投資股票的风险其實只有兩種而已,第一種是選股的风险,而第二種則是選時的风险,這些都是屬于投資者能力範圍以內所能掌控的风险.選股的风险:選股的风险取決于你所選擇的公司,這要考量其管理層的好壞程度和財務狀況,只要能夠選擇一個具備良好管理層的公司並長期投資,你的投資风险將會降低50%甚至更多.這些风险包括投資者能力範圍以內所能掌控和非能力範圍以內所能掌控的风险.至于什麼天災,人禍,土崩,社會現象,國際,政策所產生的风险,這些都是屬于非投資者能力範圍以內所能掌控的风险,這是公司所要面對的,並不能成為投資者選股的絆腳石,反而是個能夠讓你選購好公司的良機.只要你所選的公司管理層夠優秀,這些风险肯定能夠迎刃而解,君不見有很多具備良好管理層的好公司在面臨金融風暴之后能夠東山再起,毅力不倒.記者,投資者的焦點是公司的管理層,而公司的焦點之一才是他們的风险,风险反而往往為投資者產生了機會.選時的风险:選時的风险取抉于市場情緒和股支的供求多寡,當人人情緒高昂的時候,多數的投資者肯定無法用最合理最廉價的價格來購買他所要的投資項目.打個比方,假如有 兩組人要分蛋糕,A組二十個人分一塊和B組五個人分一塊,結果哪組每人所獲得的蛋糕最多?這個原理和股市的供求原理是一樣的,想要更祥細的了解選時甚至是 更多有關投資的問題,強烈建意研究8K前輩所寫的電子書.
融資小詞典
轉貸費用（MOVING COST）轉貸費用基本上包括轉換融資銀行時，所需繳付的律師費、印花稅和評估報告費用。許多消費者因昂貴的轉貸費用，而對轉換融資銀行一事遲疑不決；因此市面上推出了「免轉貸費用」（FREE MOVING COST）配套，將一切費用包括在再融資配套內。這樣一來，由於消費者無需預先繳付轉貸費用，因此較樂於進行再融資。無論如何，「天下沒有白吃的午餐」，消費者應謹慎留意「免轉貸費用」再融資配套通常收取較高的利率。定期貸款（TERM LOAN）又稱中長期貸款，信貸期限多在1年至10年之間；借貸者需在合約制定的期限內，按分期付款方式清還貸款。一般的定期貸款並不會使預還貸款者受惠，因為每月固定償還額是銀行根據合約當初立下的期限所制定的，貸款者提早還清貸款將損害銀行賺息而需付罰金。透支貸款（OVERDRAFT）通過透支貸款，銀行將根據貸款母金（PRINCIPAL），給予貸款者可額外取用的一定數額，然後根據每月透支數額按收利息。這是非常具伸縮性的貸款方式，此類再融資配套沒有固定的償還期限及最低償還數額；貸款者只需清還銀行月結單註明的款項，與一般的來往戶口無異。雖然透支貸款容許借貸者依本身需求透支額外貸款，然而它卻屬於無固定期限的循環性貸款；缺乏財務紀律的人可能每月只顧償還利息，在若干年後才發現貸款數額未曾減少，已清還款項卻如付之一炬。重取貸款（REDRAW）重取貸款性質介於定期貸款與透支貸款之間，讓貸款者在付還每月固定分期付款之餘，也可在擁有多餘資金時，償還部份母金以減低利息。同時，當貸款者週轉不靈時，也可自母金戶口取出之前預還的資金應急，可提取的最高款項則視預還數額而定；通常銀行會設下預還貸款的最低數額。提取貸款（WITHDRAW）此類貸款功用與重取貸款相似，惟借貸者在亟需時，除了可提取之前預還的數額，也可挪用清還母金的基本償還額。提取貸款雖可讓融資者可動用更多資金，但奉勸不善於規劃者還是少碰為妙，以免陷入貸款永遠無法還清的夢魘。[ Last edited by 糊涂 on 28-3-2004 at 10:56 PM ]
简单的解释如下：OA - 债卷或凭单转换后的股票，不能够享有现年的股息。股息除权后将转换为母股。PA - 优先股，可以特定的比例转换为母股，有些公司会给于优先股股东优先股息。01 - 外国股，享有股息但没有投票权。
Monday, December 1, 2008
这就是投资！
这就是投资！谁不想成为百万富翁？有99%的人连做梦都想成为百万富翁。可是还有1%的人不想。为什么？因为那1%的人已经是千万级了，当然不想再成为百万富翁。亿万才是他们的目标。所以致富是每个人的梦想。百万只是入门，勉强可以。千万算刚刚好，无忧无虑。亿万才是登堂，威风八面。追求财富的野心是无止境的。达到百万就看千万。达到千万就看亿万。这就是人性。所以成为百万富翁就是大家的目标。但是有多少人能够达到这个只算入门的百万富翁级呢？答案是：不到5%。为什么？因为我们被传统的思想影响了。我们从小就被教导不要犯错误，不要冒险。在学校读书，我们被教导不要犯错误。考试尽量要考100分。当然没有犯错误才能考100分。父母从小就教导我们，避开一切危险的事情。这个东西不要动，那个东西不要摸。这个危险，那个危险。所以我们一定要注意安全。要安全就不可以冒险。所以不要冒险就变成当然的事情了。还有我们也被教导要懂得节俭，懂得储蓄。储蓄就是把钱存在银行。钱存在银行当然是最安全的了。没有风险，高枕无忧。所以在我们的脑海里从小就已经根深蒂固了：不要犯错误！不要冒险！害怕犯错误，不敢去冒险可以致富吗？当然不能！致富靠的是高回酬。高回酬就有高风险。这是不能改变的事情了。风险越高，失败的机会就越大。当然成功的机会也大！没有失败，就没有成功。因为失败是成功之母。对打工一族来说：最容易的高回酬投资项目就是买股票。想要趁年青时致富，股票就是首选的项目。股票投资：回酬高，风险也高。致富的机会也高！不要被股市的风险吓唬了！不入虎穴，焉得虎子！所以我们一定要进入股市投资才能取得高的回酬，才能快速的致富。先计算回酬，再衡量风险。突破传统的思想！不要害怕错误！不要躲避风险！股市的风险虽然很高。但是如果我们用的投资方法正确，这些风险就可避免的了。怎样的投资方法才是正确的呢？万变不离其宗。投资就是为了赚钱。所选的公司就是要会赚钱。赚得越多越好。所以我们一定要懂得PE和ROE。PE和ROE是基本的投资功课。只要花点时间，做点功课，要选到好股绝不是问题。好股虽然不是上得最快的股，但是它却是最安全的股。为什么又回来讲“安全”，不是说好要“风险”的吗？原来计算过的“风险”就是“安全”的了！这就是投资！
再来转帖一下：估值选股七要诀所谓估值选股方法，就是寻找价值低估的公司，但普通投资者找这样的公司确实得有学问。 一般来说，大机构有庞大的研发机构，普通投资者只是单兵作战，要长期跟踪数千家上市公司无疑是天方夜谭，而且也不可能熟悉所有行业。因此普通投资者要放弃自己寻找公司的想法，从现有的公开信息中寻找。 目前权威的证券报或营业部都会提供一些研究报告，为我们大大缩小了选股的范围。但并不是所有报告提到的公司都是可以投资的，以下是我多年实践总结的估值选股方法。 首先，尽量选择自己熟悉或者有能力了解的行业。研究报告中提到的公司其所在行业有可能是我们根本不了解，或者即使以后花费很多精力也难以了解的行业，这种公司最好避开。 第二，不要相信研究报告中未来定价的预测。报告可能会在最后提出未来二级市场的定价。这种预测是根据业绩预测加上市盈率预测推算出来的，其中的市盈率预测一般只是简单地计算一下行业的平均值，波动性较大，作用不大。 第三，客观对待业绩增长。业绩预测是关键，考虑到研究员可能存在的主观因素，应该自己重新核实每一个条件，直到有足够的把握为止。 第四，研究行业。当基本认可业绩预测结果以后，还应该反过来自己研究一下该公司所处的行业，目的仍然是为了验证研究报告中所提到的诸如产品涨价可能有多大之类的假设条件。这项工作可以通过互联网来完成。 第五，要对选中的股票进行估值。不要轻信研究员的估值，一定要自己根据未来的业绩进行估值，而且尽可能把风险降低。 第六，成交量选股。成交量是不会骗人的，成交量的大小与股价的涨跌成正比关系。这种量价配合的观点有时是正确的，但在许多情况下是片面的，甚至完全是 错误的。事实上成交量也会骗人，往往是主力设置陷阱的最佳办法，它对那些多少了解一些量价分析，但又似懂非懂的人一骗就上钩，许多人往往深受其害。在实战 中笔者总结出以下经验：成交量的变化关键在于趋势。趋势是金，所谓的"天量天价，地量地价"，只是相对某一段时期而言的，具体的内容则需要看当时的盘面状 态以及所处的位置，才能够真正确定未来可能的发展趋势。在股价走势中，量的变化有许多情况，最难判断的是一个界限，多少算放量，多少算缩量，实际上并没有 一个可以遵循的规律。很多时候只是一个"势"，即放量的趋势和缩量的趋势，这种趋势的把握来自于对前期走势的整体判断以及当时的市场变化状态，还有很难说 明白的市场心理变化。 最后，还要观察盘面，寻找合理的买入点。一旦做出投资决定，还要对盘中的交易情况进行了解，特别是对盘中是否有主力或者主力目前的情况做出大致的判断，最终找到合理的买入点，要避免买在一个相对的高位。 总之，买卖股票是一项投资，而非赌博。一只根据上述方法判断的股票，如果目标价位是九元，显然超过八元的入货价格就明显有赌博嫌疑了。筛选股票对投资者来说是一个基本功，需要不断累积经验和对行业的研究，才能慢慢入门。
再三来转帖一下：资金管理解析资金管理(一)我不希望一个人投入很少的金钱参与投机，也不希望一个人靠抵押贷款参与投机，具体的数额因人而异，但这笔钱的盈亏必须引起你的重视，同时不至于让你时刻牵挂于心。 追求95%的胜率=95%的失败者 资金管理是一个容易被新手忽视的课题，大多数新手迷恋于寻找高胜率的测市技巧，并一味认为“如果我有95%的胜率，那我将成为一名顶级的投机者。”事实果真如此吗？现在，我们来看看以下两名交易员。A交易员平均交易十次，获利七次。B交易员平均交易十次，获利三次。如果没有提供给你更多信息，我相信大家都希望成为胜率更好的A交易员。接着，我们问问两位交易员他们的盈亏情况如何。A交易员吞吞吐吐：哦，真抱歉，我让大家失望了，十次交易结束后，我亏了500元。B交易员面带微笑：各位，我赚了500元。结果一定让多数新手大跌眼镜，胜率明显高出B交易员的A交易员不仅没有获利，还产生了亏损，而胜率30%的B交易员却获利颇丰。究竟是什么原因呢？看看他们的交易记录，我相信你很快就会找到答案。A交易员交易记录产生亏损的三次交易-370元-380元-450元平均每笔亏损金额：400元产生盈利的七次交易100元80元120元50元150元130元70元平均每笔获利金额：100元B交易员交易记录产生亏损的七次交易-100元-80元-120元-50元-150元-130元-70元平均每笔亏损金额：100元产生盈利的三次交易370元380元450元平均每笔获利金额：400元在两者的交易记录中，我们发现A交易员每次获利的金额大大低于他损失的金额，B交易员却恰恰相反。这时，你更希望成为哪一位交易员呢？答案显而易见，B交易员。 这个例子说明了，并非拥有高的胜率就可以成为一名好的投机者，投机者在市场交易是为了增加自己的资金，而不是为了得到更高的胜率。如果投机者仅追求 95%的胜率，那么早晚会成为市场中95%的失败者。市场不会给出这么高的概率，但它会让懂得利用资金的人抓住少数的机会大获其利。 那么剩下的5%呢？4%持平，1%获利。 承担1%的损失=4%的持平者和成为1%成功者的可能 资金管理不是魔术，但使用恰当的确能使新手长期的待在市场中。一个投机者在进入市场后，首先应该学会的是如何减少损失，然后是避免亏损，最后才是获利。资金管理的第一个要素就是将每次交易的损失控制在最小。 下面我们来做一个掷硬币猜正反的游戏，你的资金为10000元，判断正确你将获得10万元奖金，判断错误你将输掉手中的10000元。看起来很美妙对 吧？你决定开始这个游戏，硬币落地——结果你输了！你身无分文，再也没有机会进行第二次游戏了，尽管此前，你感觉自己是那么接近10万元的奖金，现在你却 永远的失去了得到它的机会。 大多数投机者曾经或正在做这个美丽却危险的游戏，这种方法实在算不上高明的投机，谁都有可能出错，上帝也不例外，这种将所有资金孤注一掷盲目承担风险的方式实际上更像赌博，正确的投机应该是在掌握了一定胜算的情况下去承担一定的风险。 掷硬币猜正反的游戏还在继续，你的资金仍旧为10000元，假设这个游戏要掷300次，判断正确你将获得2000元，判断错误你将损失2000元。你 被淘汰出局的概率是多少？大于99%！在300次的判断中，你总会有时运气不佳，一旦出现“赢、输、赢、赢、输、输、输、输、输、输、输。”的情况，你只 需要11次就被淘汰了。如果把每次的输赢降低至100元呢？在300次的判断中，你连续判断错误100次的可能性为多少？小于0.1%！要想确保自己在这 个游戏中免遭淘汰唯一的办法就是减少你的赌资。 投机者只要不交易就能保证自己不赔钱，但这样也放弃了获利的可能。不过若把每次投机的仓位和损失都控制在一个极小的范围，就能尽可能长时间的留在市场 中交易，在积累经验的阶段，这是必须的，它能使你逃过大多数投机者所经历的灭顶之灾，以至于在成功的曙光还未降临之前，就离开了市场。资金管理(二)初始资金的1%原则、浮动资金的1%原则 1%的原则可以分为两种。一种方法是将资金二等份，一等份作为活动资金，一等份作为风险承担金。比如你有10万元的总资金，那么你每笔交易能承担的损 失为500元(100000/2/100=500)。这种方法被我称为初始资金的1%原则，我强烈建议每个新手遵守这个原则，并把它实际运用到自己的交易 中，它最大的好处在于能使你的交易规模始终保持在同一水平上，不至于出现资金受损50%就要赚100%来恢复初始资本。对于新手来说这是一个巨大的优势。 另一种方法是利用资金的变动来不断改变风险承担金。比如你有10万的总资金，那么你每笔交易能承担的损失为1000元，在你产生了一次亏损后，你的资 金缩小到99000元，那么你每笔交易能承担的损失也相应的减小到990元，盈利时则增加风险承担金。根据理论，如果你运用这种被称为浮动资金的1%原 则，你承担1%的风险金的机会是“无限”的。投机者和足球运动员一样，即使是最优秀的选手也会有状态的起伏，状态好时屡屡获利，状态差时屡屡亏损，同样状 态也有连续性(或趋势性)，浮动资金的1%原则就很好的利用了这一点，它在投机者状态不佳(亏损状态)时不断减少风险，在投机者表现神勇(盈利状态)时增 加盈利。 头寸规模与1%原则的联系 头寸规模是一架天平，它的左边是风险，右边是利润。 在拟订一份交易计划时除去买什么卖什么，还有一个重要的因素——建立多少仓位。头寸规模时刻伴随亏损与利润，并让两者保持平衡，一个投机者想在一笔交 易上赚大钱，必须利用较多的资金，这也意味着承担更大的风险。“赚大钱就得承担大的风险！”这话听起来不错，但巧妙运用头寸规模可以使这架天平产生倾斜， 当投机者完全掌握头寸规模的艺术时，天平将呈现出一边倒的局面(当然，对头寸规模的控制毫无所知的人，天平也是一边倒的，只是方向不同)。 现在以初始资金的1%原则为例，我们结合它来讲述头寸规模的问题。假定你有10万元资金，那么你每笔交易能承担的损失为500元，这限定了你的风险。 如果你操作大豆，建1手仓，可以承担50点的损失，如果建5手仓，就只能承担10点的损失了，在风险被限定的情况下，越多的头寸代表着你抵抗市场震荡的能 力越低，不能经受震荡就注定无法做大时间框架的交易。大多数人认为日内交易应该轻仓是错误的，恰恰相反，日内交易的精髓在于足够大的头寸，对一个精明的日 内交易员来说头寸越大越好，大的头寸规模并不等于高风险。那么什么时候利用小的头寸规模呢？在日线或周线框架用小的头寸规模会有意想不到的收获，宽松的震 荡条件可以使投机者处在正确的大势中不为小的回撤所动摇，并且能保证你睡个安稳的觉。
最后来转帖一下：一个投资者必须经过四个阶段的转变才能成功一个投资者从门外汉到逐步摸索、磨练，最终成为一名成功的投资者，他必须经历理论的学习，经验教训的总结，心理内部长期斗争后形成的稳健乐观自信戒骄戒躁不贪的心态，这一过程一般须10年左右的时间才能完成，也就是说一个投资者从零到成功，需要十年的时间一、理论学习阶段(入门阶段) 投资者最初踏入证券市场时，以“小学生的身份”勤奋学习，通过专业书，以及周围的朋友、专业人士的讲解，来学习相关专业知识和经验。在股票操作上，自 己很少有主见，所买股票一般都是电视上股评人士推荐或身边的朋友介绍，这一阶段的心理主要表现为赚钱心切，着急恐慌，没主见，心有余而力不足，为了赚钱， 为了暴富，不惜冒一切风险，追涨杀跌是他的拿手好戏。二、自我封闭阶段(艰苦磨练阶段) 经过第一阶段学习、磨练、总结，他很快找到了所谓的“赚钱秘诀”，这个所谓的“秘诀”，一般为几个指标加上量价分析以及一些具备牛股特征的突破形态， 这些书籍里介绍最多也比较容易掌握。市场上大多数投资者基本上都会这些，但只有一少部分人才能精通此道。这些指标紧贴股价走势，依靠它们来操作某一段时间 内短线成功机会很多，有时甚至可以买在最低点卖在最高点。因此，每一次操作成功，他就有一种很大的成就感，自己的才华终于找到得以施展的舞台，啊！我“成 功”啦！于是呼自信、冲动、虚荣心、甚至狂妄冲昏了头脑。他回想起刚入市的时候，那些曾向他推荐过股票的人屡屡出错，这就更增强了他的自信心，更加相信赚 钱必须靠自己的能力，而且，自己认为已经具备了赚钱的能力。 在操作上，频繁操作，不吃不喝可以就是手里不能没有股票，几分钟没股票或者自己看好的股票没买上就出现了大涨，此时心里就如同猫抓一样难受。而且，大 部分人喜欢满仓操作，买了大涨的股票就到处炫耀，或者独自洋洋得意；买了大跌的股票就懊恼、沮丧，要么处于大喜或大悲状态，要么处于小喜小悲，要么处于忙 里偷闲的休闲状态，他真的动了自己最真实的感情，这时他和股市的关系就象热恋中恋人一样一天也不能分离，一开盘必须看行情走势，收盘后干啥都可以就是不能 不看行情走势。买卖股票时，有的十分地斤斤计较价位，买入价必须在最低加位附近，卖出价必须是在最高价位附近。而有的却仍在追涨杀跌，追逐市场热点板块， 而且他喜欢满仓操作。脑子里几乎只有“赚钱”二字，对于亏损、风险的概念却很模糊。操作业绩要么大赚大赔，要么小赚大赔。 第二阶段至少需要5年以上的磨练，有的甚至10年以上，是他走向成功的最困难的阶段，就象红军的两万五千里的“长征”一样艰难啊！投资损失也是最惨重 的阶段，在股市上损失几十万或损失几百万都不在话下。因为他想暴富，却又根本不知道如何控制风险。盲目自信、自负，自我封闭、思想麻木阻碍了他的进步。一 直到惨重的损失后，自己才被惊醒，以后的他有三条路可走，一条路是绝望的离开股市；另一条路是无奈地甘心听从“高人”领导；第三条路是自己休整一段时间 后，开始反思、再学习、重新修造自己。三、再学习、反思总结阶段(高手阶段) 经过几年大成大败的反复折腾而最终结果又是大败的极其艰苦的磨练后，他最终开始醒悟了，认识到自己的水平还是不行，以前的行为是多么的幼稚啊！于是， 再次开始学习，这次学习是系统的学习，包括技术分析的各种分析方法，基本面分析的方法，投资组合、风险控制等等。总结以前的经验教训，把理论与实践结合起 来。在心态修养方面，进步很快，变骄狂为谦卑，逐步克服贪恋与恐惧。不在喜怒无常，情绪基本稳定。面对赢利和亏损能够泰然处之，不再受他人和假象干扰与迷 惑了，对行情的大涨或大跌也不在有很大的情绪波动了，不再贪功好利不再急噪恐惧啦，不再炫耀自己，能够认识到自己的不足并逐步改变，虚心好学不卷，努力寻 找一个能够长期获胜操作方法。但是，自我控制的能力还够强。在操作上，这一阶段以学习新理论总结过去的经验教训为主，不在频繁操作，业绩上，不在有大的波 动基本维持在微利或小亏状态。这一阶段最重要的是心态修养，其次，是系统地掌握各种理论和分析方法与技巧，并与实践结合起来。这一阶段需历时3年左右。这 时的他就如同一般的武林高手一样，一般情况下不会被对手打的大败，平手或小输小赢的机会多。如果这时他遇到了成功高人的点拨，就会少走许多弯路，距离成功 所需时间就会大大缩短。四、成功阶段。(得道的大师) 经过几年的学习、磨练，掌握的理论丰富系统；能够把刻骨铭心的经验教训与理论有机结合起来了；心态方面，浮躁缺乏耐心、情绪不稳定、贪恋、恐惧、争强 好胜、妒忌、自负、沮丧的心态基本上都去掉了，能真正做到不以物喜，不以己悲，能毫不含糊地牢牢地控制住自己的欲望(指在证券、期货市场上)。能够把技术 分析方法与基本分析法有机结合起来，把风险控制摆在操作首位。找到了一个切实可行的交易系统。真正做到知行合一，实现了长期稳定的赢利。这一阶段最主要的 是心态的把握。就象武林中得道的大师一样，精通各种武艺，道德修养及高，水平高靠的是心境中的“意念”而不再是武功了。 上述四个阶段的划分，尽管有其不足之处，但“他”却是广大投资者的缩影，只要是股民都能够从上述四个阶段找到符合自己的阶段。希望广大投资者不要再埋 头于日常的炒单，沉迷于股海中，而“不识庐山真面目”，不要再做无谓的人力财力牺牲。把闲散资金给专业成功人士或者基金管理公司来打理，远远比你自己炒单 赚钱。不相信这一点可以，那就等10年后，让事实来说话吧！ 成功的人。成功的人也是平凡的人，他们通过自身努力而获得了成功。我们不必过分崇拜他们，但他们具有的优秀品质却值得我们学习。那么，成功者具有哪些品质呢？1.为人正直。学习投资，先学做人，你的人生态度会如实地反映到你的投资活动中，形成你的投资哲学。为人最忌虚伪和欺骗，你在生活中欺骗别人，就会上市场上欺骗自己。正直是通往成功之门的金钥匙。2.心态平和。佛家有云：彗生于觉，觉生于自在，生生还是无生。意思是说，一个人有了平和的心态才能对世间万物有所觉悟，觉悟方能产生智慧。这说明平和朴素心态是成功的基础。3.百折不挠。在投资中，遭受困难和挫折是不可避免的，但优秀的交易者永远懂得坚持自己的交易系统，决不因一两次的挫折而放弃。因为他们懂得：最后的成功者不是那些最聪明的人，而是那些遭受无数挫折还能勇敢面对自己的人。4.懂得放弃。一个失败的交易者之所以失败，原因之一就是他希望抓住市场上的每一次机会，而一个成功的交易者只需要抓住一两次机会足矣。有人说，明白的人 懂得放弃，真情的人懂得牺牲，幸福的人懂得超脱。此为生活真谛，亦为投资真言。不论是在生活中还是交易中，成功者定是那些心胸豁达，懂得超脱的人。 在投资中，成功并不单纯是一门技巧或学问，而是一种优秀的品质。这种品质，不是与生俱来的，而是通过从一点一滴的小事做起，慢慢地培养出来的。你播下 一个行动就能收获一个习惯，播下一个习惯就能收获一种性格，播下一种性格就能收获一种命运。所以一个人的命运永远掌握在自己手中。
再来转帖一下：估值选股七要诀所谓估值选股方法，就是寻找价值低估的公司，但普通投资者找这样的公司确实得有学问。 一般来说，大机构有庞大的研发机构，普通投资者只是单兵作战，要长期跟踪数千家上市公司无疑是天方夜谭，而且也不可能熟悉所有行业。因此普通投资者要放弃自己寻找公司的想法，从现有的公开信息中寻找。 目前权威的证券报或营业部都会提供一些研究报告，为我们大大缩小了选股的范围。但并不是所有报告提到的公司都是可以投资的，以下是我多年实践总结的估值选股方法。 首先，尽量选择自己熟悉或者有能力了解的行业。研究报告中提到的公司其所在行业有可能是我们根本不了解，或者即使以后花费很多精力也难以了解的行业，这种公司最好避开。 第二，不要相信研究报告中未来定价的预测。报告可能会在最后提出未来二级市场的定价。这种预测是根据业绩预测加上市盈率预测推算出来的，其中的市盈率预测一般只是简单地计算一下行业的平均值，波动性较大，作用不大。 第三，客观对待业绩增长。业绩预测是关键，考虑到研究员可能存在的主观因素，应该自己重新核实每一个条件，直到有足够的把握为止。 第四，研究行业。当基本认可业绩预测结果以后，还应该反过来自己研究一下该公司所处的行业，目的仍然是为了验证研究报告中所提到的诸如产品涨价可能有多大之类的假设条件。这项工作可以通过互联网来完成。 第五，要对选中的股票进行估值。不要轻信研究员的估值，一定要自己根据未来的业绩进行估值，而且尽可能把风险降低。 第六，成交量选股。成交量是不会骗人的，成交量的大小与股价的涨跌成正比关系。这种量价配合的观点有时是正确的，但在许多情况下是片面的，甚至完全是 错误的。事实上成交量也会骗人，往往是主力设置陷阱的最佳办法，它对那些多少了解一些量价分析，但又似懂非懂的人一骗就上钩，许多人往往深受其害。在实战 中笔者总结出以下经验：成交量的变化关键在于趋势。趋势是金，所谓的"天量天价，地量地价"，只是相对某一段时期而言的，具体的内容则需要看当时的盘面状 态以及所处的位置，才能够真正确定未来可能的发展趋势。在股价走势中，量的变化有许多情况，最难判断的是一个界限，多少算放量，多少算缩量，实际上并没有 一个可以遵循的规律。很多时候只是一个"势"，即放量的趋势和缩量的趋势，这种趋势的把握来自于对前期走势的整体判断以及当时的市场变化状态，还有很难说 明白的市场心理变化。 最后，还要观察盘面，寻找合理的买入点。一旦做出投资决定，还要对盘中的交易情况进行了解，特别是对盘中是否有主力或者主力目前的情况做出大致的判断，最终找到合理的买入点，要避免买在一个相对的高位。 总之，买卖股票是一项投资，而非赌博。一只根据上述方法判断的股票，如果目标价位是九元，显然超过八元的入货价格就明显有赌博嫌疑了。筛选股票对投资者来说是一个基本功，需要不断累积经验和对行业的研究，才能慢慢入门。
再三来转帖一下：资金管理解析资金管理(一)我不希望一个人投入很少的金钱参与投机，也不希望一个人靠抵押贷款参与投机，具体的数额因人而异，但这笔钱的盈亏必须引起你的重视，同时不至于让你时刻牵挂于心。 追求95%的胜率=95%的失败者 资金管理是一个容易被新手忽视的课题，大多数新手迷恋于寻找高胜率的测市技巧，并一味认为“如果我有95%的胜率，那我将成为一名顶级的投机者。”事实果真如此吗？现在，我们来看看以下两名交易员。A交易员平均交易十次，获利七次。B交易员平均交易十次，获利三次。如果没有提供给你更多信息，我相信大家都希望成为胜率更好的A交易员。接着，我们问问两位交易员他们的盈亏情况如何。A交易员吞吞吐吐：哦，真抱歉，我让大家失望了，十次交易结束后，我亏了500元。B交易员面带微笑：各位，我赚了500元。结果一定让多数新手大跌眼镜，胜率明显高出B交易员的A交易员不仅没有获利，还产生了亏损，而胜率30%的B交易员却获利颇丰。究竟是什么原因呢？看看他们的交易记录，我相信你很快就会找到答案。A交易员交易记录产生亏损的三次交易-370元-380元-450元平均每笔亏损金额：400元产生盈利的七次交易100元80元120元50元150元130元70元平均每笔获利金额：100元B交易员交易记录产生亏损的七次交易-100元-80元-120元-50元-150元-130元-70元平均每笔亏损金额：100元产生盈利的三次交易370元380元450元平均每笔获利金额：400元在两者的交易记录中，我们发现A交易员每次获利的金额大大低于他损失的金额，B交易员却恰恰相反。这时，你更希望成为哪一位交易员呢？答案显而易见，B交易员。 这个例子说明了，并非拥有高的胜率就可以成为一名好的投机者，投机者在市场交易是为了增加自己的资金，而不是为了得到更高的胜率。如果投机者仅追求 95%的胜率，那么早晚会成为市场中95%的失败者。市场不会给出这么高的概率，但它会让懂得利用资金的人抓住少数的机会大获其利。 那么剩下的5%呢？4%持平，1%获利。 承担1%的损失=4%的持平者和成为1%成功者的可能 资金管理不是魔术，但使用恰当的确能使新手长期的待在市场中。一个投机者在进入市场后，首先应该学会的是如何减少损失，然后是避免亏损，最后才是获利。资金管理的第一个要素就是将每次交易的损失控制在最小。 下面我们来做一个掷硬币猜正反的游戏，你的资金为10000元，判断正确你将获得10万元奖金，判断错误你将输掉手中的10000元。看起来很美妙对 吧？你决定开始这个游戏，硬币落地——结果你输了！你身无分文，再也没有机会进行第二次游戏了，尽管此前，你感觉自己是那么接近10万元的奖金，现在你却 永远的失去了得到它的机会。 大多数投机者曾经或正在做这个美丽却危险的游戏，这种方法实在算不上高明的投机，谁都有可能出错，上帝也不例外，这种将所有资金孤注一掷盲目承担风险的方式实际上更像赌博，正确的投机应该是在掌握了一定胜算的情况下去承担一定的风险。 掷硬币猜正反的游戏还在继续，你的资金仍旧为10000元，假设这个游戏要掷300次，判断正确你将获得2000元，判断错误你将损失2000元。你 被淘汰出局的概率是多少？大于99%！在300次的判断中，你总会有时运气不佳，一旦出现“赢、输、赢、赢、输、输、输、输、输、输、输。”的情况，你只 需要11次就被淘汰了。如果把每次的输赢降低至100元呢？在300次的判断中，你连续判断错误100次的可能性为多少？小于0.1%！要想确保自己在这 个游戏中免遭淘汰唯一的办法就是减少你的赌资。 投机者只要不交易就能保证自己不赔钱，但这样也放弃了获利的可能。不过若把每次投机的仓位和损失都控制在一个极小的范围，就能尽可能长时间的留在市场 中交易，在积累经验的阶段，这是必须的，它能使你逃过大多数投机者所经历的灭顶之灾，以至于在成功的曙光还未降临之前，就离开了市场。资金管理(二)初始资金的1%原则、浮动资金的1%原则 1%的原则可以分为两种。一种方法是将资金二等份，一等份作为活动资金，一等份作为风险承担金。比如你有10万元的总资金，那么你每笔交易能承担的损 失为500元(100000/2/100=500)。这种方法被我称为初始资金的1%原则，我强烈建议每个新手遵守这个原则，并把它实际运用到自己的交易 中，它最大的好处在于能使你的交易规模始终保持在同一水平上，不至于出现资金受损50%就要赚100%来恢复初始资本。对于新手来说这是一个巨大的优势。 另一种方法是利用资金的变动来不断改变风险承担金。比如你有10万的总资金，那么你每笔交易能承担的损失为1000元，在你产生了一次亏损后，你的资 金缩小到99000元，那么你每笔交易能承担的损失也相应的减小到990元，盈利时则增加风险承担金。根据理论，如果你运用这种被称为浮动资金的1%原 则，你承担1%的风险金的机会是“无限”的。投机者和足球运动员一样，即使是最优秀的选手也会有状态的起伏，状态好时屡屡获利，状态差时屡屡亏损，同样状 态也有连续性(或趋势性)，浮动资金的1%原则就很好的利用了这一点，它在投机者状态不佳(亏损状态)时不断减少风险，在投机者表现神勇(盈利状态)时增 加盈利。 头寸规模与1%原则的联系 头寸规模是一架天平，它的左边是风险，右边是利润。 在拟订一份交易计划时除去买什么卖什么，还有一个重要的因素——建立多少仓位。头寸规模时刻伴随亏损与利润，并让两者保持平衡，一个投机者想在一笔交 易上赚大钱，必须利用较多的资金，这也意味着承担更大的风险。“赚大钱就得承担大的风险！”这话听起来不错，但巧妙运用头寸规模可以使这架天平产生倾斜， 当投机者完全掌握头寸规模的艺术时，天平将呈现出一边倒的局面(当然，对头寸规模的控制毫无所知的人，天平也是一边倒的，只是方向不同)。 现在以初始资金的1%原则为例，我们结合它来讲述头寸规模的问题。假定你有10万元资金，那么你每笔交易能承担的损失为500元，这限定了你的风险。 如果你操作大豆，建1手仓，可以承担50点的损失，如果建5手仓，就只能承担10点的损失了，在风险被限定的情况下，越多的头寸代表着你抵抗市场震荡的能 力越低，不能经受震荡就注定无法做大时间框架的交易。大多数人认为日内交易应该轻仓是错误的，恰恰相反，日内交易的精髓在于足够大的头寸，对一个精明的日 内交易员来说头寸越大越好，大的头寸规模并不等于高风险。那么什么时候利用小的头寸规模呢？在日线或周线框架用小的头寸规模会有意想不到的收获，宽松的震 荡条件可以使投机者处在正确的大势中不为小的回撤所动摇，并且能保证你睡个安稳的觉。
最后来转帖一下：一个投资者必须经过四个阶段的转变才能成功一个投资者从门外汉到逐步摸索、磨练，最终成为一名成功的投资者，他必须经历理论的学习，经验教训的总结，心理内部长期斗争后形成的稳健乐观自信戒骄戒躁不贪的心态，这一过程一般须10年左右的时间才能完成，也就是说一个投资者从零到成功，需要十年的时间一、理论学习阶段(入门阶段) 投资者最初踏入证券市场时，以“小学生的身份”勤奋学习，通过专业书，以及周围的朋友、专业人士的讲解，来学习相关专业知识和经验。在股票操作上，自 己很少有主见，所买股票一般都是电视上股评人士推荐或身边的朋友介绍，这一阶段的心理主要表现为赚钱心切，着急恐慌，没主见，心有余而力不足，为了赚钱， 为了暴富，不惜冒一切风险，追涨杀跌是他的拿手好戏。二、自我封闭阶段(艰苦磨练阶段) 经过第一阶段学习、磨练、总结，他很快找到了所谓的“赚钱秘诀”，这个所谓的“秘诀”，一般为几个指标加上量价分析以及一些具备牛股特征的突破形态， 这些书籍里介绍最多也比较容易掌握。市场上大多数投资者基本上都会这些，但只有一少部分人才能精通此道。这些指标紧贴股价走势，依靠它们来操作某一段时间 内短线成功机会很多，有时甚至可以买在最低点卖在最高点。因此，每一次操作成功，他就有一种很大的成就感，自己的才华终于找到得以施展的舞台，啊！我“成 功”啦！于是呼自信、冲动、虚荣心、甚至狂妄冲昏了头脑。他回想起刚入市的时候，那些曾向他推荐过股票的人屡屡出错，这就更增强了他的自信心，更加相信赚 钱必须靠自己的能力，而且，自己认为已经具备了赚钱的能力。 在操作上，频繁操作，不吃不喝可以就是手里不能没有股票，几分钟没股票或者自己看好的股票没买上就出现了大涨，此时心里就如同猫抓一样难受。而且，大 部分人喜欢满仓操作，买了大涨的股票就到处炫耀，或者独自洋洋得意；买了大跌的股票就懊恼、沮丧，要么处于大喜或大悲状态，要么处于小喜小悲，要么处于忙 里偷闲的休闲状态，他真的动了自己最真实的感情，这时他和股市的关系就象热恋中恋人一样一天也不能分离，一开盘必须看行情走势，收盘后干啥都可以就是不能 不看行情走势。买卖股票时，有的十分地斤斤计较价位，买入价必须在最低加位附近，卖出价必须是在最高价位附近。而有的却仍在追涨杀跌，追逐市场热点板块， 而且他喜欢满仓操作。脑子里几乎只有“赚钱”二字，对于亏损、风险的概念却很模糊。操作业绩要么大赚大赔，要么小赚大赔。 第二阶段至少需要5年以上的磨练，有的甚至10年以上，是他走向成功的最困难的阶段，就象红军的两万五千里的“长征”一样艰难啊！投资损失也是最惨重 的阶段，在股市上损失几十万或损失几百万都不在话下。因为他想暴富，却又根本不知道如何控制风险。盲目自信、自负，自我封闭、思想麻木阻碍了他的进步。一 直到惨重的损失后，自己才被惊醒，以后的他有三条路可走，一条路是绝望的离开股市；另一条路是无奈地甘心听从“高人”领导；第三条路是自己休整一段时间 后，开始反思、再学习、重新修造自己。三、再学习、反思总结阶段(高手阶段) 经过几年大成大败的反复折腾而最终结果又是大败的极其艰苦的磨练后，他最终开始醒悟了，认识到自己的水平还是不行，以前的行为是多么的幼稚啊！于是， 再次开始学习，这次学习是系统的学习，包括技术分析的各种分析方法，基本面分析的方法，投资组合、风险控制等等。总结以前的经验教训，把理论与实践结合起 来。在心态修养方面，进步很快，变骄狂为谦卑，逐步克服贪恋与恐惧。不在喜怒无常，情绪基本稳定。面对赢利和亏损能够泰然处之，不再受他人和假象干扰与迷 惑了，对行情的大涨或大跌也不在有很大的情绪波动了，不再贪功好利不再急噪恐惧啦，不再炫耀自己，能够认识到自己的不足并逐步改变，虚心好学不卷，努力寻 找一个能够长期获胜操作方法。但是，自我控制的能力还够强。在操作上，这一阶段以学习新理论总结过去的经验教训为主，不在频繁操作，业绩上，不在有大的波 动基本维持在微利或小亏状态。这一阶段最重要的是心态修养，其次，是系统地掌握各种理论和分析方法与技巧，并与实践结合起来。这一阶段需历时3年左右。这 时的他就如同一般的武林高手一样，一般情况下不会被对手打的大败，平手或小输小赢的机会多。如果这时他遇到了成功高人的点拨，就会少走许多弯路，距离成功 所需时间就会大大缩短。四、成功阶段。(得道的大师) 经过几年的学习、磨练，掌握的理论丰富系统；能够把刻骨铭心的经验教训与理论有机结合起来了；心态方面，浮躁缺乏耐心、情绪不稳定、贪恋、恐惧、争强 好胜、妒忌、自负、沮丧的心态基本上都去掉了，能真正做到不以物喜，不以己悲，能毫不含糊地牢牢地控制住自己的欲望(指在证券、期货市场上)。能够把技术 分析方法与基本分析法有机结合起来，把风险控制摆在操作首位。找到了一个切实可行的交易系统。真正做到知行合一，实现了长期稳定的赢利。这一阶段最主要的 是心态的把握。就象武林中得道的大师一样，精通各种武艺，道德修养及高，水平高靠的是心境中的“意念”而不再是武功了。 上述四个阶段的划分，尽管有其不足之处，但“他”却是广大投资者的缩影，只要是股民都能够从上述四个阶段找到符合自己的阶段。希望广大投资者不要再埋 头于日常的炒单，沉迷于股海中，而“不识庐山真面目”，不要再做无谓的人力财力牺牲。把闲散资金给专业成功人士或者基金管理公司来打理，远远比你自己炒单 赚钱。不相信这一点可以，那就等10年后，让事实来说话吧！ 成功的人。成功的人也是平凡的人，他们通过自身努力而获得了成功。我们不必过分崇拜他们，但他们具有的优秀品质却值得我们学习。那么，成功者具有哪些品质呢？1.为人正直。学习投资，先学做人，你的人生态度会如实地反映到你的投资活动中，形成你的投资哲学。为人最忌虚伪和欺骗，你在生活中欺骗别人，就会上市场上欺骗自己。正直是通往成功之门的金钥匙。2.心态平和。佛家有云：彗生于觉，觉生于自在，生生还是无生。意思是说，一个人有了平和的心态才能对世间万物有所觉悟，觉悟方能产生智慧。这说明平和朴素心态是成功的基础。3.百折不挠。在投资中，遭受困难和挫折是不可避免的，但优秀的交易者永远懂得坚持自己的交易系统，决不因一两次的挫折而放弃。因为他们懂得：最后的成功者不是那些最聪明的人，而是那些遭受无数挫折还能勇敢面对自己的人。4.懂得放弃。一个失败的交易者之所以失败，原因之一就是他希望抓住市场上的每一次机会，而一个成功的交易者只需要抓住一两次机会足矣。有人说，明白的人 懂得放弃，真情的人懂得牺牲，幸福的人懂得超脱。此为生活真谛，亦为投资真言。不论是在生活中还是交易中，成功者定是那些心胸豁达，懂得超脱的人。 在投资中，成功并不单纯是一门技巧或学问，而是一种优秀的品质。这种品质，不是与生俱来的，而是通过从一点一滴的小事做起，慢慢地培养出来的。你播下 一个行动就能收获一个习惯，播下一个习惯就能收获一种性格，播下一种性格就能收获一种命运。所以一个人的命运永远掌握在自己手中。
要知道你是什么方式来进行交易？
交易分为4种不一样的的方式，我们把它分为投机和投资。你要确保你自己是什么位置，如何运用你的风险管理和资金管理：
1． Scalping 短线投机者：
运用良好的技术分析进行投资，以最少的资金进场赚取更多的利润，在一个chart看到signal就会进场，完全跟着市场的脚步，好处在于可以以最少的资金进场，做到最低的风险。适合于有情绪管理的人，不贪心的人，当然要以你的风险管理进行，stick to the plan， play the games，not to leads the game…
风险管理：STOP LOSS SET 在10-20 PIPS， 亏钱也要出市场，不要斗气。市场叫你买，你买。叫你卖，你卖。不要跟市场作对冲。
资金管理：1/3 的资金进行投资，6输3赢还是赢家。
LEVERAGE：适合1：100。 本钱大的适合 1：200
建议以3K USD开户做 1：100 风险是 1：3 TP : 30-60 PIPS ，MARGIN/C : 230 PIPS的空间
建议以 5K USD 开户做1：100风险是1：5 TP: 60 PIPS，MARGIN/C : 430 PIPS 的空间
建议以 10K USD开户做1：100风险是1: 10 TP: 40-60 PIPS，MARGIN/C : 930 PIPS的空间
建议以10K USD开户做1：200 风险是 1：5 TP: 40-60 PIPS，MARGIN/C : 465 PIPS的空间
记住：你的风险管理是你有能力承受的风险，不要令它造成是你的压力。情绪管理很重要，心态不正确不要进场，没信心，没耐性不要进场，不要相信E.A，多追新闻，记住：电脑与数据是死的。人，是活的。不能少了FUNDAMENTAL。记得MARK CHECK LIST确定INDICATOR SIGNAL都达到你的 CHECK LIST才进场。你可以无往不利，一个月3-5K USD太容易了，3-5年百万身价不是问题！
2． Day trader长线投机者：
运用良好的技术分析与安全指标来进行投资，视为最安全的投机者。确保天时，地理，人和。种种数据或SIGNAL才进场投资的投机者。看得是长线指标，风险承担做到最低的投机人物。适合于有耐性，想赚大钱的人，风险管理很出色的人，完全可以预则市场波动，细心加上没有情绪的人。不赚小钱，只赚大钱的人。FOLLOW THE TREND FOREVER
资金管理：充足的资金是他的优势，要求7赢3输的投机者。
LEVERAGE：适合1：200
建议 5K USD开户做1：200 风险是 1：3 TP : 100-300 PIPS，MARGIN/C: 215 PIPS的空间
建议10K USD开户做 1：200 风险是1：5 TP :100-300 PIPS，MARGIN/C: 465 PIPS的空间
记住：长期的CHART可以帮你看到现在是什么TREND，但是最终目的是TP，所以看到时机不要放过，新闻消息对你来说是无比的重要，一定要分析FUNDAMENTAL，图表SIGNAL比INDICATOR来得更好。一天2K USD对于这类炒家是最少的收入了。资金要充足，经验是不能少的。让你的资金增长15%每个月，很快你就是百万了。
3． Swing trader 短线投资者：
运用市场波动来作出分析，好比选择一个股票一样。低价买进，高价卖出的投资者。新闻对你来说不是最重要，市场的波动，价格的高低，pips的距离，加上indicator，可以预算长期的走势，让你在低买高卖赚取利润更来得容易许多。这类人都会看5波驱动（波浪理论），fibo是你最好的良伴。资金对你来说不是一个问题了。
LEVERAGE：个人喜好
资金一定要充足，投资与投机不一样的就是本钱是他们最有力的武器。很多的大企业家，银行业者，都选择SWING TRADING是因为他的幅度上涨比较可观，也因为他的幅度是可以预算的，加上利好的消息，他们可以在市场大赚一笔。
记住：不是很多的资金千万千万不要做SWING，不然你会死得不明不白，SWING要求的知识不简单，你不是金融专才不好冒冒然尝试，就算你不赚不亏你也会损失一笔利息！他的幅度上下大，自然风险提高许多，NO RISK NO GAIN，所以没资金，不要做SWING。
4． Position trader长线投资者：
最有钱的投资者，这类人通常都不只投资在外汇市场比如股票，债卷，基金，凡是任何的投资项目可以赚钱都会投资而且项目与资金是不少的。他们是真正的投资者，因为资金的问题对于他们来说不是问题，所以看准时机，抓准机会就会下场了。波浪理论是他们预算高点是在那里，什么时候进场，什么时候出场，他们都会根据他们的计划跑动。就好比做一份详细的计划书跟着内容跑。在市场他们希望可以主宰整个市场，在风险上，他们承担的住失败。一个交易的利润是他们的前提，不赚钱宁愿不做，要做就一定要赚。
LEVERAGE：1：200
进场不会是1 lot,2 lot而是10 lot。
风险承担：1：10，资金充足，长线投资。
记住：看回之前最大幅度与最小幅度，长期的resistance and support，预测进场价格和出场价格。做空多于做多，下跌空间时间短，上升空间时间长。讲求时机！
1． Scalping 短线投机者：
运用良好的技术分析进行投资，以最少的资金进场赚取更多的利润，在一个chart看到signal就会进场，完全跟着市场的脚步，好处在于可以以最少的资金进场，做到最低的风险。适合于有情绪管理的人，不贪心的人，当然要以你的风险管理进行，stick to the plan， play the games，not to leads the game…
风险管理：STOP LOSS SET 在10-20 PIPS， 亏钱也要出市场，不要斗气。市场叫你买，你买。叫你卖，你卖。不要跟市场作对冲。
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2． Day trader长线投机者：
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3． Swing trader 短线投资者：
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资金一定要充足，投资与投机不一样的就是本钱是他们最有力的武器。很多的大企业家，银行业者，都选择SWING TRADING是因为他的幅度上涨比较可观，也因为他的幅度是可以预算的，加上利好的消息，他们可以在市场大赚一笔。
记住：不是很多的资金千万千万不要做SWING，不然你会死得不明不白，SWING要求的知识不简单，你不是金融专才不好冒冒然尝试，就算你不赚不亏你也会损失一笔利息！他的幅度上下大，自然风险提高许多，NO RISK NO GAIN，所以没资金，不要做SWING。
4． Position trader长线投资者：
最有钱的投资者，这类人通常都不只投资在外汇市场比如股票，债卷，基金，凡是任何的投资项目可以赚钱都会投资而且项目与资金是不少的。他们是真正的投资者，因为资金的问题对于他们来说不是问题，所以看准时机，抓准机会就会下场了。波浪理论是他们预算高点是在那里，什么时候进场，什么时候出场，他们都会根据他们的计划跑动。就好比做一份详细的计划书跟着内容跑。在市场他们希望可以主宰整个市场，在风险上，他们承担的住失败。一个交易的利润是他们的前提，不赚钱宁愿不做，要做就一定要赚。
LEVERAGE：1：200
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外汇交易知多少6 - 突破自己
外汇交易知多少1 - 交易的种类我看到有许多外汇新手有很多疑问，所以我要在这里分享一些关于外汇的知识。外汇市场有全球最大的交易量，每天大约2万亿美元左右。这么大的交易量应归功于 internet 的普遍化，可以让全世界的银行，大企业，交易商，散户等同时进行交易，而且可以24小时不停的工作。市场大归大，可是你赚钱了吗? 2万亿美元的交易量，你赚了多少?还是你一直都在”贡献“？ 首先，我要让大家知道有许多种类的交易方式，而你需要知道自己的位置在哪儿。1，Scalping - Profit: 这一类型的交易通常只要赚取 5 - 30pips per trade. - Chart: 习惯用1minute, 5minutes, 15minutes 或 hourly chart. - Technical: 通常都用indicator. 比如: Stochastic, RSI, EMA, MACD, ADX 等。 - News: 注重News Announcement (尤其是US, Europe 和 UK) - Period: 交易时间都在1-2 小时以内2，Day Trading - Profit: 可以赚取50-150pips per trade - Chart: 习惯用30minutes, 4hours 或 daily chart. - Technical: 通常都用candlestick 和适合的indicator. - News: 注重News Announcement (尤其是US, Europe 和 UK) - Period: 交易时间在1天以内3， Swing Trading - Profit: 可以赚取100- 300pips per trade - Chart: 习惯用30minutes, 4hours, daily 或 weekly chart - Technical: 注重Fibonacci 和适合的indicator. - News: 不怎么注重News Announcement - Period: depends on a wave period.4, Position Trading - Profit: 可以赚取>300pips per trade - Chart: 习惯用hourly, daily, weekly 或monthly chart - Technical: 注重Fibonacci, 很少用indicator. - News: 不注重News Announcement - Period: 一个礼拜，甚至是两个月。下一篇：外汇交易知多少2 - 必知的3T
外汇交易知多少2 - 必知的3T
最近每天翻开报纸，看见外汇课程越来越多。许多外汇专才突然间出现，他们的出现是因为对外汇有兴趣的人越来越多，许多人趁机开课来赚一笔，只有极少数是为了把技巧传给别人；所以大家找Mentor时千万要小心... 什么是3T？这3T是你要开始交易时必须知道的东西，那就是Trading System, Trading Plan 和 Trading Psychology。Trading System （交易系统）- 外面开的课程，都是要传授给你一些系统或方法，然后你必须根据这些方法去进行交易。- 记得!系统就是系统，它就好像数码一样，你要完全跟从，千万不要自己附加其他Indicator。(当你自己附加Indicator时，那就是新的系统了，新的系统就表示结果将会跟原来的系统不一样！）- 世上没有一种系统是让你包赚钱的，即使是软件(software)，所以大家不要浪费时间去寻找"秘诀"了。其实还有比系统更重要的东西，就是以下这两种。Trading Plan （交易计划）- 交易就好像做生意一样，你必须要有计划书。单单只有系统是不够的。- 当你每进行一项交易，你必须要有： 1， Entry Price 2， Stop Loss （必须！必须！必须！你一定要把它当作一种习惯，就好像你下车一定要锁门一样） 3， Exit Price 4， Time to Exit （这跟Exit Price不一样，就是当market在你特定的时间内还没到达你的目标，那你就必须出场了) 5， Numbers of lot （这跟你的风险管理有关，我在以后的文章会谈）- 还记得我在上一篇说过你要懂得你的位置在那里吗? 交易计划就能帮助确定你的位置。例如：当你计划以scalping的方式进场，那你就要以scalping的方式出场；当你计划以swing trade的方式进场，那你就要以swing trade的方式出场。- 切记！一定要跟你的计划进行交易。Plan Your Trade, Trade Your Plan!Trading Psychology （交易心理）- 许多书都提到“贪婪“和“害怕“会让人输钱，可是又有多少人真正了解它的意义？- “贪婪“是当你的利润在增加时，你不懂得如何出场，你只希望利润无止境的跑。结果当market U-turn反你的利润方向时，你就有不服气的心理，觉得刚才应该出场了（不过希望它回升），然后market继续反方向跑，甚至是出现亏损了。当时，你就会变得“害怕“，然后就把Stop Loss移的更远，希望它会转亏为赢，有些人甚至希望它倒回break even就出场了。结果，出现了大亏损，不出也不行了。 - 有经验的人看了以上这一段是不是觉得很熟悉?要知道， 当你们出现大亏损时，甚至会导致“心理被摧毁“，然后接下来交易就变得害怕和无知了。- 为了保护你的交易心理，你就要用Trading System 和 Trading Plan 来控制你的心理。- 还有，必须要有Trading Journal （交易日记），写下每一项交易过程。这样你才能观察你的心理素质是否已慢慢提升。以上3T都必须具备，缺一不可，它们的比例是：交易系统 - 20%交易计划 - 30%交易心理 - 50%对！我并没有打错字，交易系统只占据20%。大家不要以为从一位Mentor身上学到一样系统就可以变百万富翁了，“师傅只是引进们，修行要靠个人“。许多成功的投资家或交易家之所以成功并不是因为他们有“秘诀“，而是因为他们的心理素质比普通人来得强和稳。大家认同吗？下一篇：外汇交易知多少3 - 风险vs回酬比例
外汇交易知多少3 - 风险vs回酬比例
今天跟大家提到的是“风险vs回酬比例“。你如果要从外汇交易长期赚钱，那你就要懂得掌握风险vs回酬比例 (Risk-Reward Ratio)。什么是Risk-Reward Ratio (RRR)呢？Risk-Reward Ratio就是你的Stop Loss vs Target Profit 的比例。例子：如果你的风险是30pips，而你的回酬是150pips。那你的Risk-Reward Ratio就是1：3。（回酬是风险的3倍）为什么Risk-Reward Ratio(RRR)那么重要？我举出以下三个交易员的分别，你们看了就知道为什么RRR那么重要了。有三个交易员，他们同样的交易EURUSD。交易员A：- 他的RRR是3：1 （风险是回酬的3倍） - 他每一项交易的风险是90pips,回酬是30pips。交易员B：- 他的RRR是1：1 （风险和回酬的比例一样） - 他每一项交易的风险是30pips,回酬是30pips。交易员C：- 他的RRR是1：3 （回酬是风险的3倍） - 他每一项交易的风险是30pips,回酬是90pips。假设交易员A的获胜率(winning percentage)非常高，有70%的获胜率，既是10个交易，有7个交易成功。交易员B的获胜率有50%。而交易员C的获胜率很低，只有30%。那我们看看结果如何。交易员A：- 7个交易成功赚了USD2100 (7x30pips) - 3个交易失败亏了USD2700 (3x90pips) - 成绩 = -USD600交易员B：- 5个交易成功赚了USD1500 (5x30pips) - 5个交易失败亏了USD1500 (5x30pips) - 成绩 = USD0交易员C：- 3个交易成功赚了USD2700 (3x90pips) - 7个交易失败亏了USD2100 (7x30pips) - 成绩 = +USD600显然的，交易员A虽然获胜率很高，可是他RRR掌握的并不好。所以到最后还是难以赚钱。至于交易员B，他必须要有6个以上的交易成功才能开始赚钱。而交易员C只需要3个以上的交易成功就开始赚钱了，他只需要掌握好他的获胜率，就可以放心的长期赚钱了。为什么我说放心呢？大家必须了解，交易员C每赢得一个交易，就可以承受他输掉三个交易。你说他放心吗？ 当有人对我说他的交易系统非常好，获胜率90%。那我会先问他RRR是多少？如果他回答：1，不需要放Stop Loss，我会对他说：“你会很快从天堂掉入地狱的！“2，RRR 2(或以上）:1 ，我会对他说：“无知！“3，RRR 1:1, 我会对他说：“钱难赚啊！“4，RRR 1:2(或以上），我会对他说：“你是非常棒的交易员！“不瞒大家说，我的RRR都是1：3以上，最高一次是1：10。我是这样放心创造财富的。。。。 下一篇：外汇交易知多少4 - 倍增的力量 （第52楼）
外汇交易知多少4 - 倍增的力量
在前几篇，我一直提醒大家要注重交易心理，提高心里素质。或许很多人还在心有疑问的说：“提高心里素质后又如何？“。我相信在大家看过以下“倍增力量“的故事后，大家自然就会明白了。倍增力量的故事，相信许多网友听过。不过，我自篇一段故事来让大家体会它的力量是多么的可怕 （希望大家一边读，一边用Scientific 计算机来做答)：布什和沙旦表面上是敌人，可是私底下却是好朋友。有一天沙旦和布什在白宫玩牌，玩着玩着，两个人觉得闷了。沙旦便提议：“不然我们来赌一盘大的好不好？“。布什说：“好啊！你输了，我要你给我一块价值100亿美金的油田“。沙旦愣了一下，因为100亿是非常大的数目。他想了好久，便说：“好！我答应你，不过如果你输了，你就给我40个基地增加手榴弹。第一个基地给一枚，第二个基地两枚，第三个基地四枚，以此类推，接下来每个基地手榴弹的数量必须是前一个基地的倍数。。“布什心里在笑着说：“番薯就是凡番薯，手榴弹值那么一点钱，给完你40个基地，也不就值那几万块美金，别说100亿了“当然，布什开心的答应了。结果这一盘布什输了，不过他还是轻松的吩咐他的手下：“阿保，你算一下我们必须给沙旦多少枚手榴弹，然后再送他1000枚“，说完便大笑。阿保便拿起身边的计算机按了按。过了五分钟，布什有点不耐烦了,生气地说："为什么那么简单的数学题都要算那么久？？“阿保回答说：“总统，数目太大了，我的计算机算不到，我现在自己在白纸上算。“布什吓了一跳，说：“胡扯！怎么可能？“，说完便把阿保的计算机抢过来算，结果还真的算不出答案。他冒了一身冷汗。过不久，阿保算完了给布什看，布什看了数目几乎晕倒，因为那是个天文数字。沙旦哈哈大笑，然后起身说道：“怎么样？能做到吗？“布什苦笑道：“这怎么可能。老兄，不然我以另一种方式来偿还。你的国土现在不是缺少兵士吗？不然我假装占领你的国家，其实我的兵士是在为你国家服务当着还债，直到我下台为止，这样好吗？"沙旦看在一场老友的份上便答应了。随着，一场美伊战争便开始了。。。。。。。 到底那是一个怎样的数目，会让布什如此慌张呢？（答案会在下一篇公布）也许，你看了这一篇虚构的故事会会心一笑。但是如果你知道故事背后中倍增的力量，你或许就觉得很可怕。倍增的力量是在越后面，它的力量越大。 外汇交易也是如此，你要懂得你的资本能在多久会增一倍，然后保持及慢慢缩短你的倍增时间。有些人能在外汇中赚取一个月15%，有些人是50%，有些甚至是200%。。。。心理素质差的人往往只看那200%，而从不注意那15%。因为，在外汇中赚取一个月200%是有可能的，可是你不能每个月做到，当你做不到时就会影响你的交易心理，然后你的交易成绩就会如过山车那样，时起时落，甚至会让你抱着报复的心理，然后就跌入无底洞，血本无归了。控制你交易心理最简单的方法就从低做起，比如10-15%大家可不要小看这15%，其实每个月15%对外汇交易来说是比较容易维持的心理标准。大家要记住，每月15%，每五个月资本就倍增一次了。你们想知道要赚百万需要多久吗？来算算...比如你以USD1，000开始，每月赚15%：第5个月就增一倍：USD2,011第10个月又增一倍：USD4,045。。第50个月(四年两个月）：USD1,083,657 （倍增了十次）那两百万需要多久呢？它并不需要等到第100个月，只需要多倍增一次（五个月）就行了，那就是：第55个月：USD2,179,622那一千万呢？自己算算吧！。。。。知道倍增力量的可怕地方吧？ 下一篇： 外汇交易知多少5 - 小本赚大钱
外汇交易知多少5 - 小本赚大钱
对我来说，技术分析也好，基本面分析也好；都不是赚钱的主要关键。要不然各位试着翻开报纸看看，许多外汇导师如：Kxxhore, Cxnrad, Lxly, TxB...等他们开课收学生，试问又有多少位能学了之后成功。答案是：极少数。原因不在于他们教的不好，而是学者的心理素质。（重复好多次了，不好意思）今天早上，我有一个朋友从英国打来，告诉我他在做外汇交易亏的很惨。我问他是怎么样交易法会亏成这样？他说他的获胜率是70-90%，RRR是1：1。每当他输了一个交易，下一个交易的交易量他就会倍增，原因是因为他要赢回之前输的在加上新一轮的利润。哈！原来他也知道倍增的力量，可是他用在错的方面。大家猜结果如何？。。。他连亏四个交易，结果户口的钱一扫而空，想哭却哭不出来。。。各位看了我朋友这么做，是不是觉得他很愚蠢？其实我知道这里的网友很多人都这么做，千万不要啊！这样子只会让你更快倾家荡产的，因为这种心态跟赌博是没什么两样的。很多人都觉得外汇交易跟赌博是一样，其实错了。它是一个能以“小本赚大钱“的工具，不管你用什么样的策略，你一定要懂得这个道理。让我告诉大家怎么做：--每当你进行一项交易，你的风险千万不要超出你资本的4%。4%是一个比较容易维持的心理底线。 例子：比如你开了一个mini account，而你的户口有USD1,000。那你的风险就是USD40 (也就是40pips）。如果你有许多 交易系统（trading system），那你必须只选择maximum SL < 40pips 的系统来交易，而且只可有1lot。（2 lots，max SL < 20pips） 如果你想要增加你的交易量（no. of lot），就必须等到你的资本增加。记得，只要资本增加了，你的交易量也增加，那你的利润 自然就增加了。这就是我在第三篇提到为什么我只注重Capital Gain。切记！外汇交易是一种margin trading，它的利润虽然高，但相对的它的风险也很高。千万不要以一个USD1,000的户口就以为可以trade 5-50 mini lots，那样做只会让你心理承受不住，更快输光你的钱的。注重capital gain，注重风险管理，注重RRR，你的利润自然增加，财富才会到来。祝：交易愉快！p/s:对了，上星期的答案是549，755，814，888枚手榴弹。如果一枚手留弹的价钱是USD1，布什都要赔五千多亿美金。可是手榴弹只有值一美金吗？ 下一篇：外汇交易知多少6 - 突破自己
外汇交易知多少6 - 突破自己
在2003年10月7日，有一本书改变了我对事业的看法。这本书相信各位都有看过，不知道大家是否得到它启发。《Rich Dad Poor Dad》。就是这本书，让我知道ESBI的分别，让我知道BI的重要性。我也看了许多关于财务自由，自我修养及成功之道的书。另外,还有一本书也对我有极大的影响------《Think and Grow Rich》，一本非看不可的书。书是看得多了，不过，我也遇到了瓶颈。我知道了许多的Why?Why you need financial freedom?Why you need to be rich?Why B & I are so important?Why……许许多多的Why，可是又如何？我并不懂得How??? 当时，我知道投资股票能致富，可是我不够本… 当时，我知道投资房地产能致富，可是哪来的资金… 当时，我知道做生意能致富，可是那一门生意….. 当时，我甚至是做过传销，是卖“金”的，后来才知道它是被SC banned的…. 当时……当时，我真的很烦，找不到方向。每个月领着工程师的薪水，可是一点也不觉得开心。直到有一天…..我出席了一个Conference，真的让我觉得我好像井底之蛙。我真的是大开眼界，外面世界竟然有这么多的投资种类，而我只知道股票，warrant，futures，房地产等。那是我第一次接触到Options, Forex, Bonds, Commodities, ETF, CFD等。也不知道为什么？那时候会对外汇交易特别感兴趣，过了几天就赶紧的找了一个外汇的mentor，上了他的课。我的外汇交易生涯也就开始了…..刚开始时，我就用USD1,000 开了mini户口跟着mentor的方法交易，可是行不通，亏了。接着，就好像许多新手一样在网上找“秘诀”，也亏了。那时，我还是上班族。早上5am起身看market，放工6pm回家看market。后来血拼了一个月，结果有赚钱，不过多数是scalping。过了六个月，我的户口的资本还是时起时落，我当时以为我一定是没有full time所以赚不到钱。经过一番的考虑后，我把工程师的工作给辞掉了，谁知，恶梦开始了….. Full time不到一个月，我就把户口的钱给输光了。怎么办？我丢了工作，又没有收入…这下惨了！不过，我不管，无论如何我都不要回去当工程师。接着，我就跟我哥借了一点钱又继续交易。还以为这一次比较小心了，开始时一直赚钱，接着越赚越贪心，有时甚至用了资本的70%-80%来交易。结果中margin call…. 当时，我很无助…..我停止交易差不多两个月，冷静的思考。我知道我不能放弃，我知道我要的不是赚外快，我要知道我要靠它创造出第一桶金，我比任何人更想要成功。我开始跟我的mentor和他的学生（也是跟我一起学外汇的）时常联络，分享心得。渐渐地，我知道我必须进修我的交易心理，因为我知道天下间没有“包赚”的系统。我开始分析我过去的错误，开始调整我的心理，要对每一项交易认真，不随意进场。接着，我又跟我哥借了一点钱，重新开始了。这一次,我只注意RRR 1:3和potential 100pips以上的交易。开始时做不到，因为有时还没到到达target profit就害怕的把它closed了。后来我发觉，我之所以会害怕是因为花太多的时间盯住电脑了。我开始限制我看market的时段，而且set 完entry price, stop loss 和 target profit 就绝不看market直到下一个时段。结果，我做到了，我做到RRR1:3和150pips。那种感觉真的好棒，就好像到达更高的层次 ----- 我突破自己了。突破自己！它就是我的目标。我接着不断的突破自己247pips, 340pips, 410pips, 603pips….（我都有做记录）RRR最高一次是1:10。很多人都被scalping限制住，觉得要赚两三百pips不太可能，那是因为他们还没突破自己。只要你做到一次，你就懂得我不是胡扯了。要记得，是要有set TP的才算做到，自己manually close position 的不能算是。我现在已经是trade Standard lot 了，而且我的每个交易风险绝不超出资本的4%，但依然能保持每个月>15%的成长。虽然我是full time，可是每天只花极少的时间看外汇market，但我的生活依然规矩，依然每天7am起身做forecast。较多的时间是阅读及研究经济基本面，研究Dow Jones, Nikkei, Gold, Oil 和 外汇市场的相互关系。还有许许多多的东西学不完的，生活太精彩了。。
外汇交易知多少1 - 交易的种类我看到有许多外汇新手有很多疑问，所以我要在这里分享一些关于外汇的知识。外汇市场有全球最大的交易量，每天大约2万亿美元左右。这么大的交易量应归功于 internet 的普遍化，可以让全世界的银行，大企业，交易商，散户等同时进行交易，而且可以24小时不停的工作。市场大归大，可是你赚钱了吗? 2万亿美元的交易量，你赚了多少?还是你一直都在”贡献“？ 首先，我要让大家知道有许多种类的交易方式，而你需要知道自己的位置在哪儿。1，Scalping - Profit: 这一类型的交易通常只要赚取 5 - 30pips per trade. - Chart: 习惯用1minute, 5minutes, 15minutes 或 hourly chart. - Technical: 通常都用indicator. 比如: Stochastic, RSI, EMA, MACD, ADX 等。 - News: 注重News Announcement (尤其是US, Europe 和 UK) - Period: 交易时间都在1-2 小时以内2，Day Trading - Profit: 可以赚取50-150pips per trade - Chart: 习惯用30minutes, 4hours 或 daily chart. - Technical: 通常都用candlestick 和适合的indicator. - News: 注重News Announcement (尤其是US, Europe 和 UK) - Period: 交易时间在1天以内3， Swing Trading - Profit: 可以赚取100- 300pips per trade - Chart: 习惯用30minutes, 4hours, daily 或 weekly chart - Technical: 注重Fibonacci 和适合的indicator. - News: 不怎么注重News Announcement - Period: depends on a wave period.4, Position Trading - Profit: 可以赚取>300pips per trade - Chart: 习惯用hourly, daily, weekly 或monthly chart - Technical: 注重Fibonacci, 很少用indicator. - News: 不注重News Announcement - Period: 一个礼拜，甚至是两个月。下一篇：外汇交易知多少2 - 必知的3T
外汇交易知多少2 - 必知的3T
最近每天翻开报纸，看见外汇课程越来越多。许多外汇专才突然间出现，他们的出现是因为对外汇有兴趣的人越来越多，许多人趁机开课来赚一笔，只有极少数是为了把技巧传给别人；所以大家找Mentor时千万要小心... 什么是3T？这3T是你要开始交易时必须知道的东西，那就是Trading System, Trading Plan 和 Trading Psychology。Trading System （交易系统）- 外面开的课程，都是要传授给你一些系统或方法，然后你必须根据这些方法去进行交易。- 记得!系统就是系统，它就好像数码一样，你要完全跟从，千万不要自己附加其他Indicator。(当你自己附加Indicator时，那就是新的系统了，新的系统就表示结果将会跟原来的系统不一样！）- 世上没有一种系统是让你包赚钱的，即使是软件(software)，所以大家不要浪费时间去寻找"秘诀"了。其实还有比系统更重要的东西，就是以下这两种。Trading Plan （交易计划）- 交易就好像做生意一样，你必须要有计划书。单单只有系统是不够的。- 当你每进行一项交易，你必须要有： 1， Entry Price 2， Stop Loss （必须！必须！必须！你一定要把它当作一种习惯，就好像你下车一定要锁门一样） 3， Exit Price 4， Time to Exit （这跟Exit Price不一样，就是当market在你特定的时间内还没到达你的目标，那你就必须出场了) 5， Numbers of lot （这跟你的风险管理有关，我在以后的文章会谈）- 还记得我在上一篇说过你要懂得你的位置在那里吗? 交易计划就能帮助确定你的位置。例如：当你计划以scalping的方式进场，那你就要以scalping的方式出场；当你计划以swing trade的方式进场，那你就要以swing trade的方式出场。- 切记！一定要跟你的计划进行交易。Plan Your Trade, Trade Your Plan!Trading Psychology （交易心理）- 许多书都提到“贪婪“和“害怕“会让人输钱，可是又有多少人真正了解它的意义？- “贪婪“是当你的利润在增加时，你不懂得如何出场，你只希望利润无止境的跑。结果当market U-turn反你的利润方向时，你就有不服气的心理，觉得刚才应该出场了（不过希望它回升），然后market继续反方向跑，甚至是出现亏损了。当时，你就会变得“害怕“，然后就把Stop Loss移的更远，希望它会转亏为赢，有些人甚至希望它倒回break even就出场了。结果，出现了大亏损，不出也不行了。 - 有经验的人看了以上这一段是不是觉得很熟悉?要知道， 当你们出现大亏损时，甚至会导致“心理被摧毁“，然后接下来交易就变得害怕和无知了。- 为了保护你的交易心理，你就要用Trading System 和 Trading Plan 来控制你的心理。- 还有，必须要有Trading Journal （交易日记），写下每一项交易过程。这样你才能观察你的心理素质是否已慢慢提升。以上3T都必须具备，缺一不可，它们的比例是：交易系统 - 20%交易计划 - 30%交易心理 - 50%对！我并没有打错字，交易系统只占据20%。大家不要以为从一位Mentor身上学到一样系统就可以变百万富翁了，“师傅只是引进们，修行要靠个人“。许多成功的投资家或交易家之所以成功并不是因为他们有“秘诀“，而是因为他们的心理素质比普通人来得强和稳。大家认同吗？下一篇：外汇交易知多少3 - 风险vs回酬比例
外汇交易知多少3 - 风险vs回酬比例
今天跟大家提到的是“风险vs回酬比例“。你如果要从外汇交易长期赚钱，那你就要懂得掌握风险vs回酬比例 (Risk-Reward Ratio)。什么是Risk-Reward Ratio (RRR)呢？Risk-Reward Ratio就是你的Stop Loss vs Target Profit 的比例。例子：如果你的风险是30pips，而你的回酬是150pips。那你的Risk-Reward Ratio就是1：3。（回酬是风险的3倍）为什么Risk-Reward Ratio(RRR)那么重要？我举出以下三个交易员的分别，你们看了就知道为什么RRR那么重要了。有三个交易员，他们同样的交易EURUSD。交易员A：- 他的RRR是3：1 （风险是回酬的3倍） - 他每一项交易的风险是90pips,回酬是30pips。交易员B：- 他的RRR是1：1 （风险和回酬的比例一样） - 他每一项交易的风险是30pips,回酬是30pips。交易员C：- 他的RRR是1：3 （回酬是风险的3倍） - 他每一项交易的风险是30pips,回酬是90pips。假设交易员A的获胜率(winning percentage)非常高，有70%的获胜率，既是10个交易，有7个交易成功。交易员B的获胜率有50%。而交易员C的获胜率很低，只有30%。那我们看看结果如何。交易员A：- 7个交易成功赚了USD2100 (7x30pips) - 3个交易失败亏了USD2700 (3x90pips) - 成绩 = -USD600交易员B：- 5个交易成功赚了USD1500 (5x30pips) - 5个交易失败亏了USD1500 (5x30pips) - 成绩 = USD0交易员C：- 3个交易成功赚了USD2700 (3x90pips) - 7个交易失败亏了USD2100 (7x30pips) - 成绩 = +USD600显然的，交易员A虽然获胜率很高，可是他RRR掌握的并不好。所以到最后还是难以赚钱。至于交易员B，他必须要有6个以上的交易成功才能开始赚钱。而交易员C只需要3个以上的交易成功就开始赚钱了，他只需要掌握好他的获胜率，就可以放心的长期赚钱了。为什么我说放心呢？大家必须了解，交易员C每赢得一个交易，就可以承受他输掉三个交易。你说他放心吗？ 当有人对我说他的交易系统非常好，获胜率90%。那我会先问他RRR是多少？如果他回答：1，不需要放Stop Loss，我会对他说：“你会很快从天堂掉入地狱的！“2，RRR 2(或以上）:1 ，我会对他说：“无知！“3，RRR 1:1, 我会对他说：“钱难赚啊！“4，RRR 1:2(或以上），我会对他说：“你是非常棒的交易员！“不瞒大家说，我的RRR都是1：3以上，最高一次是1：10。我是这样放心创造财富的。。。。 下一篇：外汇交易知多少4 - 倍增的力量 （第52楼）
外汇交易知多少4 - 倍增的力量
在前几篇，我一直提醒大家要注重交易心理，提高心里素质。或许很多人还在心有疑问的说：“提高心里素质后又如何？“。我相信在大家看过以下“倍增力量“的故事后，大家自然就会明白了。倍增力量的故事，相信许多网友听过。不过，我自篇一段故事来让大家体会它的力量是多么的可怕 （希望大家一边读，一边用Scientific 计算机来做答)：布什和沙旦表面上是敌人，可是私底下却是好朋友。有一天沙旦和布什在白宫玩牌，玩着玩着，两个人觉得闷了。沙旦便提议：“不然我们来赌一盘大的好不好？“。布什说：“好啊！你输了，我要你给我一块价值100亿美金的油田“。沙旦愣了一下，因为100亿是非常大的数目。他想了好久，便说：“好！我答应你，不过如果你输了，你就给我40个基地增加手榴弹。第一个基地给一枚，第二个基地两枚，第三个基地四枚，以此类推，接下来每个基地手榴弹的数量必须是前一个基地的倍数。。“布什心里在笑着说：“番薯就是凡番薯，手榴弹值那么一点钱，给完你40个基地，也不就值那几万块美金，别说100亿了“当然，布什开心的答应了。结果这一盘布什输了，不过他还是轻松的吩咐他的手下：“阿保，你算一下我们必须给沙旦多少枚手榴弹，然后再送他1000枚“，说完便大笑。阿保便拿起身边的计算机按了按。过了五分钟，布什有点不耐烦了,生气地说："为什么那么简单的数学题都要算那么久？？“阿保回答说：“总统，数目太大了，我的计算机算不到，我现在自己在白纸上算。“布什吓了一跳，说：“胡扯！怎么可能？“，说完便把阿保的计算机抢过来算，结果还真的算不出答案。他冒了一身冷汗。过不久，阿保算完了给布什看，布什看了数目几乎晕倒，因为那是个天文数字。沙旦哈哈大笑，然后起身说道：“怎么样？能做到吗？“布什苦笑道：“这怎么可能。老兄，不然我以另一种方式来偿还。你的国土现在不是缺少兵士吗？不然我假装占领你的国家，其实我的兵士是在为你国家服务当着还债，直到我下台为止，这样好吗？"沙旦看在一场老友的份上便答应了。随着，一场美伊战争便开始了。。。。。。。 到底那是一个怎样的数目，会让布什如此慌张呢？（答案会在下一篇公布）也许，你看了这一篇虚构的故事会会心一笑。但是如果你知道故事背后中倍增的力量，你或许就觉得很可怕。倍增的力量是在越后面，它的力量越大。 外汇交易也是如此，你要懂得你的资本能在多久会增一倍，然后保持及慢慢缩短你的倍增时间。有些人能在外汇中赚取一个月15%，有些人是50%，有些甚至是200%。。。。心理素质差的人往往只看那200%，而从不注意那15%。因为，在外汇中赚取一个月200%是有可能的，可是你不能每个月做到，当你做不到时就会影响你的交易心理，然后你的交易成绩就会如过山车那样，时起时落，甚至会让你抱着报复的心理，然后就跌入无底洞，血本无归了。控制你交易心理最简单的方法就从低做起，比如10-15%大家可不要小看这15%，其实每个月15%对外汇交易来说是比较容易维持的心理标准。大家要记住，每月15%，每五个月资本就倍增一次了。你们想知道要赚百万需要多久吗？来算算...比如你以USD1，000开始，每月赚15%：第5个月就增一倍：USD2,011第10个月又增一倍：USD4,045。。第50个月(四年两个月）：USD1,083,657 （倍增了十次）那两百万需要多久呢？它并不需要等到第100个月，只需要多倍增一次（五个月）就行了，那就是：第55个月：USD2,179,622那一千万呢？自己算算吧！。。。。知道倍增力量的可怕地方吧？ 下一篇： 外汇交易知多少5 - 小本赚大钱
外汇交易知多少5 - 小本赚大钱
对我来说，技术分析也好，基本面分析也好；都不是赚钱的主要关键。要不然各位试着翻开报纸看看，许多外汇导师如：Kxxhore, Cxnrad, Lxly, TxB...等他们开课收学生，试问又有多少位能学了之后成功。答案是：极少数。原因不在于他们教的不好，而是学者的心理素质。（重复好多次了，不好意思）今天早上，我有一个朋友从英国打来，告诉我他在做外汇交易亏的很惨。我问他是怎么样交易法会亏成这样？他说他的获胜率是70-90%，RRR是1：1。每当他输了一个交易，下一个交易的交易量他就会倍增，原因是因为他要赢回之前输的在加上新一轮的利润。哈！原来他也知道倍增的力量，可是他用在错的方面。大家猜结果如何？。。。他连亏四个交易，结果户口的钱一扫而空，想哭却哭不出来。。。各位看了我朋友这么做，是不是觉得他很愚蠢？其实我知道这里的网友很多人都这么做，千万不要啊！这样子只会让你更快倾家荡产的，因为这种心态跟赌博是没什么两样的。很多人都觉得外汇交易跟赌博是一样，其实错了。它是一个能以“小本赚大钱“的工具，不管你用什么样的策略，你一定要懂得这个道理。让我告诉大家怎么做：--每当你进行一项交易，你的风险千万不要超出你资本的4%。4%是一个比较容易维持的心理底线。 例子：比如你开了一个mini account，而你的户口有USD1,000。那你的风险就是USD40 (也就是40pips）。如果你有许多 交易系统（trading system），那你必须只选择maximum SL < 40pips 的系统来交易，而且只可有1lot。（2 lots，max SL < 20pips） 如果你想要增加你的交易量（no. of lot），就必须等到你的资本增加。记得，只要资本增加了，你的交易量也增加，那你的利润 自然就增加了。这就是我在第三篇提到为什么我只注重Capital Gain。切记！外汇交易是一种margin trading，它的利润虽然高，但相对的它的风险也很高。千万不要以一个USD1,000的户口就以为可以trade 5-50 mini lots，那样做只会让你心理承受不住，更快输光你的钱的。注重capital gain，注重风险管理，注重RRR，你的利润自然增加，财富才会到来。祝：交易愉快！p/s:对了，上星期的答案是549，755，814，888枚手榴弹。如果一枚手留弹的价钱是USD1，布什都要赔五千多亿美金。可是手榴弹只有值一美金吗？ 下一篇：外汇交易知多少6 - 突破自己
外汇交易知多少6 - 突破自己
在2003年10月7日，有一本书改变了我对事业的看法。这本书相信各位都有看过，不知道大家是否得到它启发。《Rich Dad Poor Dad》。就是这本书，让我知道ESBI的分别，让我知道BI的重要性。我也看了许多关于财务自由，自我修养及成功之道的书。另外,还有一本书也对我有极大的影响------《Think and Grow Rich》，一本非看不可的书。书是看得多了，不过，我也遇到了瓶颈。我知道了许多的Why?Why you need financial freedom?Why you need to be rich?Why B & I are so important?Why……许许多多的Why，可是又如何？我并不懂得How??? 当时，我知道投资股票能致富，可是我不够本… 当时，我知道投资房地产能致富，可是哪来的资金… 当时，我知道做生意能致富，可是那一门生意….. 当时，我甚至是做过传销，是卖“金”的，后来才知道它是被SC banned的…. 当时……当时，我真的很烦，找不到方向。每个月领着工程师的薪水，可是一点也不觉得开心。直到有一天…..我出席了一个Conference，真的让我觉得我好像井底之蛙。我真的是大开眼界，外面世界竟然有这么多的投资种类，而我只知道股票，warrant，futures，房地产等。那是我第一次接触到Options, Forex, Bonds, Commodities, ETF, CFD等。也不知道为什么？那时候会对外汇交易特别感兴趣，过了几天就赶紧的找了一个外汇的mentor，上了他的课。我的外汇交易生涯也就开始了…..刚开始时，我就用USD1,000 开了mini户口跟着mentor的方法交易，可是行不通，亏了。接着，就好像许多新手一样在网上找“秘诀”，也亏了。那时，我还是上班族。早上5am起身看market，放工6pm回家看market。后来血拼了一个月，结果有赚钱，不过多数是scalping。过了六个月，我的户口的资本还是时起时落，我当时以为我一定是没有full time所以赚不到钱。经过一番的考虑后，我把工程师的工作给辞掉了，谁知，恶梦开始了….. Full time不到一个月，我就把户口的钱给输光了。怎么办？我丢了工作，又没有收入…这下惨了！不过，我不管，无论如何我都不要回去当工程师。接着，我就跟我哥借了一点钱又继续交易。还以为这一次比较小心了，开始时一直赚钱，接着越赚越贪心，有时甚至用了资本的70%-80%来交易。结果中margin call…. 当时，我很无助…..我停止交易差不多两个月，冷静的思考。我知道我不能放弃，我知道我要的不是赚外快，我要知道我要靠它创造出第一桶金，我比任何人更想要成功。我开始跟我的mentor和他的学生（也是跟我一起学外汇的）时常联络，分享心得。渐渐地，我知道我必须进修我的交易心理，因为我知道天下间没有“包赚”的系统。我开始分析我过去的错误，开始调整我的心理，要对每一项交易认真，不随意进场。接着，我又跟我哥借了一点钱，重新开始了。这一次,我只注意RRR 1:3和potential 100pips以上的交易。开始时做不到，因为有时还没到到达target profit就害怕的把它closed了。后来我发觉，我之所以会害怕是因为花太多的时间盯住电脑了。我开始限制我看market的时段，而且set 完entry price, stop loss 和 target profit 就绝不看market直到下一个时段。结果，我做到了，我做到RRR1:3和150pips。那种感觉真的好棒，就好像到达更高的层次 ----- 我突破自己了。突破自己！它就是我的目标。我接着不断的突破自己247pips, 340pips, 410pips, 603pips….（我都有做记录）RRR最高一次是1:10。很多人都被scalping限制住，觉得要赚两三百pips不太可能，那是因为他们还没突破自己。只要你做到一次，你就懂得我不是胡扯了。要记得，是要有set TP的才算做到，自己manually close position 的不能算是。我现在已经是trade Standard lot 了，而且我的每个交易风险绝不超出资本的4%，但依然能保持每个月>15%的成长。虽然我是full time，可是每天只花极少的时间看外汇market，但我的生活依然规矩，依然每天7am起身做forecast。较多的时间是阅读及研究经济基本面，研究Dow Jones, Nikkei, Gold, Oil 和 外汇市场的相互关系。还有许许多多的东西学不完的，生活太精彩了。。
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